1、人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员，应当品行良好，具有从事保险代理业务所需的专业能力。
2、有3年以上国内保险或者法律从业经验
3、第一类：保险推销员
4、二是，民事诉讼法；
5、我们在前期讨论“面对挑战，保险营销员路在何方？”时，特别强调了职业定位和客户定位的重要性，如果定位不清，这也想要，那也想要，或者不停摇摆，最终不是走了弯路，就是一事无成。
6、第二类：产品专家
7、《中华人民共和国继承法》
8、产品专家善于研读保险条款，对保险的研究深入浅出，深刻理解每一家保险公司的保险产品，能够客观中立的分析各种产品的优缺点。
9、总之，掌握的民事、商事等法律越全面越好。
10、如果现在职业定位已经明确，那么就要对目标客户进行确认或调整，例如一个普通的保险代理人天天追着超高净值人士做业务，面对私人银行、家族办公室、财富管理机构的激烈竞争，即使花费大量的时间精力，也很难取得成效；而一位某领域专家，如果天天服务大众富裕阶层，从成本效益上来讲，并没有体现出他的价值。所以，我建议在职业定位和客户定位上要根据自身情况匹配好，明确自己要做什么，要服务哪些人，这是非常重要的。
11、在一般的情况下，保险推销员每年都会被要求发展下线，追求金字塔式的组织，以人多取胜，讲求人海战术。
12、被动解约：季度考核内零业绩，系统自动解约，时间至少3个月以上6个月以内。
13、主动热情敬业爱业。
14、在中华人民共和国境内有住所;
15、客户至上——处理与客户之间关系的基本准则
16、产品专家也分为两部分，一部分坚持传播市场上性价比高的产品给大众；另一部分喜欢找出各家保险公司的产品缺陷。
17、《中华人民共和国民法通则》
18、保险公司的业务员如果做了虚假宣传。为客户造成损失。被举报投诉。最轻的处分是扣分和罚款。可以影响业务员的晋升。甚至可以影响业务员直系领导的晋升。扣分多的话会被终身限制进入金融行业的资格。如果业务员造成的后果比较严重。还会追究其刑事责任。
19、知识广博专业精深。
20、保险从业人员需要素质：
21、找准定位至关重要
22、《中华人民共和国保险法》
23、定位要互相匹配
24、态度诚恳形象专业。
25、他们一般对公司的忠诚度很高，有些人尽管不是保险公司的员工，却可以做到“简单听话照做”。尽管如此，这也是一个很悲惨的群体，因为他们没有社会保险但却可以被所在公司任意处罚甚至罚款。
26、绝大多数的咨询顾问不会盲目的向客户推荐产品，他们擅长风险评估与需求分析，在这一方面，具有产品专家的特征，但在产品组合方面就胜任一筹，对每一份方案精雕细琢，追求完美。
27、也有部分咨询顾问懂得核保和理赔知识，以客户利益为重，帮助客户买对赔好。
28、执行力是决定成败的关键因素，再好的职业规划和业务计划，如果不实施，那就是空想、空谈。习主席多次强调“空谈误国，实干兴邦”，我们作为金融从业人员，同样要提升执行力，目标明确，计划好了就去做，马上去做！
29、四是，损害赔偿等等。
30、守法遵规是基本道德。
31、保守秘密
32、产品专家他们会花大量的时间将十几家甚至更多的保险公司的同类产品进行比较，制作出对比表呈现给客户。做事细致，认真，严谨。
33、职业定位和客户定位先确定哪一个，完全基于个人的资源禀赋，如果自身追求专业发展，但没有客户资源，成为某个领域的专家可能是个好的选择；如果自身的专业基础一般而且也没想着深入钻研，但有资源、有方法、有责任、有担当，那么成为保险代理人的团队长可能是不错的选择。
34、勤勉尽责
35、咨询顾问有自己独立的思维和中立的态度，他们大多数不以销售保单为目的，而是以呈现风险解决方案来体现自身的价值，从而创造自己的品牌。
36、三是，国家有关保险的一系列法律法规；
37、坚定信念就是要坚持做正确的事，坚持正确的做事，不因为暂时的低迷或个案上的失败而放弃信念。这就需要将客户利益放在至高无上的位置上，通过不断提升专业水平，持续提高职业道德水准，赢得目标客户的认可。
38、主动解约：完整填写解约书，找上级主管部经理沟通签字确认后，找部门经理签字。然后把保险从业资格证和解约书交给人管，部门人管审核通过后提交分公司，分公司审核通过解约下工号。
39、为客户着想。
40、强制解约：慎用。打行协电话。至少也得一个月才能解约。
41、若情节严重的，可向公安机关报案，由公安机关依法处理。
42、答，不能随便开除任何一个营销员的。依据国家相关法律法规，任何一家保险公司都不可以随便对保险业务营销员作出开除处理，除非保险业务营销员犯有下例违反行为的，1，对公司造成经济重大损失的，并严重损害公司形象的。
43、如果被证实做虚假宣传。轻则扣分处理。重直接开除。
44、未受过刑事处罚;
45、诚实信用——灵魂
46、个道德原则
47、职业定位包括某领域专家、财富管理师、保险经纪人、保险代理人（特种兵）和保险代理人（团队长）等，这个顺序是基于实现“以客户利益为中心”的难易程度排列。为避免误会说明一下，这个排序的大前提是每个从业人员从主观上都是想要为客户利益着想的，但在客观上受制于岗位、KPI和《基本法》考核要求而不得不牺牲一部分理想。举个反面的例子，即使是收取咨询费的某领域专家，也可能为了引导超高净值客户在其“关系户”那里购买性价比并不高的产品和服务；再举个积极正面的例子，品德良好的保险代理人也可能会推荐客户选择其他保险公司性价比更高的产品。
48、坚定信念去执行
49、基于经济人假设，我列出了不同职业定位下，选择目标客户的范围，供大家参考。
50、审查原则及标准：
51、第一百一十九条保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。
52、有3年以上国内保险或者法律从业经验;
53、定位是否合适决定了道路方向的正确性，而是否能坚定不移的去执行则决定了能走多远。
54、守法遵规
55、专业胜任——特殊
56、《中华人民共和国合同法》
57、公平竞争
58、《保险代理从业人员职业道德指引》是我国保险代理从业人员最基本的行为规范，也是知道保险代理从业人员职业道德建设的纲领性文件主体：
59、保险推销员在经过保险公司的强化训练和通关后，拥有一身的推销必杀技，十分擅长对保险产品进行炒作，运用“秒杀”，“停售”等多种方式对客户进行全方位的推销。但是他们一般都缺乏自由独立的精神和客观中立的服务市场，因此，在一定的程度上，存在比例较高的违规现象。
60、挪用和侵占客户续保费，理赔款的，并给公司带来极大的负面影响的，3，严重违规，违法，违纪等行为，4，在展业中，欺骗客户，对条款内容胡编乱讲等以上行为的，保险公司依据相关规定，可以对其进行查证处理并解除保险代理人关系。
61、第一百二十二条个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员，应当品行良好，具有从事保险代理业务或者保险经纪业务所需的专业能力。
62、善于沟通，有良好的口才保险从业人员道德：1、守法遵规。2、诚实信用。3、专业胜任。4、客户至上。5、勤勉尽责。6、公平竞争。7、保守秘密。保险业务员需具备的条件：1.从硬性要求方面讲：需要取得《保险代理从业人员资格证书》、没有刑事犯罪记录、非金融监管机构宣布的违禁人员。2.从个人从业能力职业规划方面讲：需要有广泛的人脉或人脉开拓能力、良好的品德、优秀的口才、稳定的家庭关系和一定经济基础、良好的心理素质等等，当然你还要比绝大多数行业从业人员更加勤奋。
63、第三类：咨询顾问
64、《中华人民共和国公司法》
65、《中华人民共和国婚姻法》
66、客户定位包括大众富裕阶层、中产阶级、高净值人士及超高净值人士，我不建议把目标客户定位在大众阶层。我相信科技改变保险业首先是从大众阶层开始，大众阶层也是所谓互联网思维下流量快速增长变现的基础，除非自身就具有互联网基因，能应用互联网、自媒体等平台辅助自己的事业，否则不建议保险从业人员在这个市场和强大的机构火拼，没有必要，也没有什么前途。顺便提一句，相互保险公司的目标市场应该是大众阶层，会大有作为。
67、他们不仅仅会对保障责任、保险费率等比对，甚至还会细致到疾病定义与理赔差异，帮助客户货比三家。
68、法律专业本科以上学历，或者具有《律师资格证书》或者《法律职业资格证书》;
69、一是，相关的合同法律知识，因为可能要参与合同的起草等；
70、要有吃苦耐劳的精神。
71、保险员被证实虚假宣传的轻的吊销资格证，重的将追究法律责任。
